Conciliação bancária é a comparação do seu controle financeiro interno com tudo o que entrou e saiu da sua conta e está lançado no extrato bancário do mesmo período. Essencial para a saúde financeira da empresa, saber com certeza quanto de saldo dispõe ajuda em várias tomadas de decisão. Além disso, permite identificar fraudes, lançamentos errados, valores não compensados e até compras canceladas. .
Ela serve para você conferir diariamente tudo que entrou e tudo que saiu do seu caixa.
E, se tem uma coisa e acompanhar o caixa de maneira eficiente, comece dessa maneira:
1º Quanto você tem no caixa hoje?
2º O que você tem para pagar nos próximos 20 dias?
3° Você tem o dinheiro para pagar isso?
Depois que você entender a situação atual do seu caixa, fique atento a isso:
Tudo que foi feito aqui, foi feita de maneira correta?
Ou seja, ninguém roubou dinheiro da empresa? Ninguém fez nenhum desfalque?
Então, com a conciliação bancaria, você tem esse relatório de conferencia que é essencial para você acompanhar as movimentações do seu caixa.
Então para que serve a conciliação bancária?
Ainda que muitos empreendedores caiam no erro de negligenciar essa parte da sua gestão empresarial, a conciliação bancária é essencial para garantir a saúde financeira de um negócio.
Ou seja, esse tipo de controle é importante para:
- identificar fraudes internas;
- ter um controle mais efetivo das movimentações financeiras;
- garantir um saldo bancário confiável;
- melhorar o planejamento orçamentário;
- melhorar a previsão de fluxo de caixa.
1. Identificar fraudes internas
Uma simples planilha de conciliação bancária pode evitar problemas grandes à sua empresa.
Um bom exemplo são possíveis fraudes internas, que podem ser causadas por depósitos em dinheiro feitos com valores inferiores ao real, ou mesmo cheques que não são compensados ou depositados na sua conta.
2. Ter um controle mais efetivo das movimentações financeiras
A conciliação bancária contribui para que você tenha um controle mais efetivo das finanças da sua empresa.
Somente dessa forma é possível ter uma visão clara de quanto seu negócio está movimentando financeiramente.
Ou seja, a conciliação bancária ajuda a identificar se a sua empresa está trabalhando no positivo ou no negativo.
3. Garantir um saldo bancário confiável
Saber, com certeza, de qual valor dispõe em caixa contribui bastante para tomadas de decisões importantes.
Ter um saldo bancário confiável, e não trabalhar com “achismos”, permite que você tome ações mais efetivas, por exemplo, investir em novos equipamentos, ampliar o espaço, quitar empréstimos etc.
4. Melhorar o planejamento orçamentário
Uma boa planilha ou software de conciliação bancária também ajuda a fazer previsões mais realistas para o futuro do seu negócio.
O planejamento orçamentário consiste em planejar receitas, despesas, custos e investimentos de uma empresa.
Saber quanto se tem em caixa ajuda a alinhar essas duas estratégias, contribuindo para que você cumpra o que foi definido no seu planejamento.
5. Melhorar a previsão de fluxo de caixa
Outro ponto positivo da conciliação bancária é colaborar para um fluxo de caixa mais saudável.
O controle efetivo das entradas e saídas financeiras dá uma visão real da situação financeira da sua empresa.
Ao comparar com seu fluxo de caixa, ajuda nas tomadas de decisões, evita gastos excessivos e contribui para o cumprimento das obrigações fiscais.
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